{"id":4903,"date":"2023-03-30T10:52:16","date_gmt":"2023-03-30T10:52:16","guid":{"rendered":"https:\/\/www.jpkarsenty.com\/?p=4903"},"modified":"2023-09-05T10:55:21","modified_gmt":"2023-09-05T10:55:21","slug":"donnees-personnelles-la-cjue-limite-lacces-aux-informations-sur-les-beneficiaires-effectifs-au-grand-public","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.jpkarsenty.com\/en\/donnees-personnelles-la-cjue-limite-lacces-aux-informations-sur-les-beneficiaires-effectifs-au-grand-public\/","title":{"rendered":"Donn\u00e9es personnelles &#8211; La CJUE limite l\u2019acc\u00e8s aux informations sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs au grand public"},"content":{"rendered":"\n<p><em>CJUE, 22 novembre 2022, C- 37\/20 et C-601\/20<\/em><\/p>\n\n\n\n<p><em>L\u2019objectif d\u2019am\u00e9lioration de la transparence globale de l\u2019environnement \u00e9conomique et financier de l\u2019Union s\u2019est retrouv\u00e9 en contradiction avec la Charte des droits fondamentaux de l\u2019Union Europ\u00e9enne (\u00ab&nbsp;<strong>La Charte&nbsp;<\/strong>\u00bb). Se pronon\u00e7ant en grande chambre le 22 novembre 2022, <\/em><em>la Cour de justice de l\u2019Union europ\u00e9enne (\u00ab&nbsp;<strong>CJUE<\/strong>&nbsp;\u00bb) a invalid\u00e9 une disposition de la directive 2018\/843 permettant aux Etats membres de donner acc\u00e8s aux informations sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des soci\u00e9t\u00e9s constitu\u00e9es sur leur territoire au grand public, et ce, sans restriction.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p><em>\u00ab\u202fQuel est le juste \u00e9quilibre entre, d\u2019une part, l\u2019exigence de transparence en ce qui concerne les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs et les structures de contr\u00f4le des soci\u00e9t\u00e9s, qui joue un r\u00f4le fondamental dans le cadre de la pr\u00e9vention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et, d\u2019autre part, le respect des droits fondamentaux des personnes concern\u00e9es, \u00e0&nbsp;savoir les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, et, notamment, de leurs droits au respect de la vie priv\u00e9e et \u00e0&nbsp;la protection des donn\u00e9es \u00e0&nbsp;caract\u00e8re personnel\u202f?<a href=\"#_ftn1\" id=\"_ftnref1\"><strong>[1]<\/strong><\/a>\u00bb.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Cette question soulev\u00e9e dans les conclusions de l\u2019avocat g\u00e9n\u00e9ral illustre bien l\u2019enjeu difficile de proportionnalit\u00e9 entre d\u2019une part l\u2019objectif de transparence de la directive n\u00b0 2018\/843<a href=\"#_ftn2\" id=\"_ftnref2\">[2]<\/a> et d\u2019autre part, les droits fondamentaux des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs.<\/p>\n\n\n\n<p>La notion de b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif se retrouve \u00e0 l\u2019article L. 561-2-2 du Code mon\u00e9taire et financier, et rejoint celle de l\u2019article 3\u00a76 de la directive 2015\/849<a href=\"#_ftn3\" id=\"_ftnref3\">[3]<\/a>. Est b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif la ou les personnes physiques <em>\u00ab&nbsp;1\u00b0&nbsp;soit qui contr\u00f4lent en dernier lieu, directement ou indirectement, le client&nbsp;; 2\u00b0&nbsp;soit pour laquelle une op\u00e9ration est ex\u00e9cut\u00e9e ou une activit\u00e9 exerc\u00e9e<a href=\"#_ftn4\" id=\"_ftnref4\"><strong>[4]<\/strong><\/a>&nbsp;\u00bb. <\/em>La directive n\u00b0 2015\/849<a href=\"#_ftn5\" id=\"_ftnref5\">[5]<\/a>, plus r\u00e9cemment modifi\u00e9e par la directive n\u00b0 2018\/843, a impos\u00e9 aux Etats membres de tenir un registre comportant des informations sur ces b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs. Toutefois, la version de 2018 a supprim\u00e9 la condition relative \u00e0 la d\u00e9monstration d\u2019un \u00ab&nbsp;<em>int\u00e9r\u00eat l\u00e9gitime<\/em><a href=\"#_ftn6\" id=\"_ftnref6\">[6]<\/a>&nbsp;\u00bb pour y avoir acc\u00e8s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center\"><strong>I. Les litiges au principal et les questions pr\u00e9judicielles<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Dans le cadre de la transposition de la directive anti-blanchiment, le Luxembourg a adopt\u00e9 une loi<a href=\"#_ftn7\" id=\"_ftnref7\">[7]<\/a> ouvrant au grand public le registre sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, accessible sur internet. Cependant, cette loi pr\u00e9voyait une exception permettant de limiter l\u2019acc\u00e8s aux informations au public de certains \u00e9l\u00e9ments en d\u00e9posant une r\u00e9clamation au Luxembourg Business Registers (\u00ab&nbsp;<em>LBR<\/em>&nbsp;\u00bb)<a href=\"#_ftn8\" id=\"_ftnref8\">[8]<\/a>. Pour que la r\u00e9clamation soit accept\u00e9e, le b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif devait d\u00e9montrer que sa famille et lui-m\u00eame, \u00e9taient de fa\u00e7on caract\u00e9ris\u00e9e, r\u00e9elle et actuelle, expos\u00e9 \u00e0 un risque disproportionn\u00e9 et \u00e0 un risque de fraude, d\u2019enl\u00e8vement, de chantage, d\u2019extorsion, de harc\u00e8lement, de violence ou d\u2019intimidation. C\u2019est \u00e0 la suite du refus de deux r\u00e9clamations au pr\u00e8s du LBR, que deux b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs et deux soci\u00e9t\u00e9s luxembourgeoises ont saisi le tribunal d\u2019arrondissement de Luxembourg.<\/p>\n\n\n\n<p>Partant, il \u00e9tait pos\u00e9 \u00e0 la CJUE la question suivante&nbsp;: les dispositions de la directive qui imposent aux Etats-membres de veiller \u00e0 ce que des informations sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des soci\u00e9t\u00e9s et autre entit\u00e9s juridiques constitu\u00e9es sur le territoire soient accessibles sans restriction au grand public, constituent-elles un risque disproportionn\u00e9 d\u2019atteinte aux droits fondamentaux ? Et plus particuli\u00e8rement une atteinte au droit \u00e0 la protection de la vie priv\u00e9e familiale ainsi que le droit \u00e0 la protection des donn\u00e9es \u00e0 caract\u00e8re personnel, consacr\u00e9s respectivement aux articles 7 et 8 de la Charte<a href=\"#_ftn9\" id=\"_ftnref9\">[9]<\/a>&nbsp;?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center\"><strong>II. Le raisonnement de la CJUE<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><em><strong>Une ing\u00e9rence grave dans les droits fondamentaux des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs<\/strong><\/em><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Dans un premier temps la Cour a reconnu que l\u2019accessibilit\u00e9 des donn\u00e9es au grand public pouvait nuire au respect de la vie priv\u00e9e des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs ainsi qu\u2019\u00e0 la protection des donn\u00e9es \u00e0 caract\u00e8re personnel<a href=\"#_ftn10\" id=\"_ftnref10\">[10]<\/a>. C\u2019est notamment le cas de l\u2019article 30 de la directive de 2015<a href=\"#_ftn11\" id=\"_ftnref11\">[11]<\/a> qui impose aux Etats de donner acc\u00e8s au grand public \u00e0 plusieurs informations, dont, le nom, le pays de r\u00e9sidence et la nationalit\u00e9 du b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif. A cet \u00e9gard, la Cour rel\u00e8ve que, d\u00e8s lors que le registre comporte des informations sur des personnes physiques identifi\u00e9es, \u00e0 savoir les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, \u00ab&nbsp;<em>l\u2019acc\u00e8s de tout membre du grand public \u00e0 celles-ci affecte le droit fondamental au respect de la vie priv\u00e9e garantie \u00e0 l\u2019article 7 de la Charte<a href=\"#_ftn12\" id=\"_ftnref12\"><strong>[12]<\/strong><\/a><\/em>\u00bb.<\/p>\n\n\n\n<p>La CJUE poursuit son raisonnement en caract\u00e9risant la gravit\u00e9 de cette ing\u00e9rence dans les droits fondamentaux des personnes concern\u00e9es<a href=\"#_ftn13\" id=\"_ftnref13\">[13]<\/a> en raison de la mise \u00e0 disposition au grand public d\u2019informations concernant le b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif permettant notamment de dresser un profil de ce dernier<a href=\"#_ftn14\" id=\"_ftnref14\">[14]<\/a>. Enfin, elle souligne que l\u2019acc\u00e8s illimit\u00e9 \u00e0 ces donn\u00e9es accessibles sur internet<a href=\"#_ftn15\" id=\"_ftnref15\">[15]<\/a> peut cr\u00e9er un risque d\u2019utilisation abusive de celles-ci<a href=\"#_ftn16\" id=\"_ftnref16\">[16]<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>En d\u2019autres termes, la visibilit\u00e9 accrue du profil du b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif \u00e9tait critiqu\u00e9e, ainsi que l\u2019existence d\u2019un risque d\u2019utilisation abusive des informations accessibles, sans qu\u2019il puisse en contr\u00f4ler la diffusion, et l\u2019exposant par cons\u00e9quent \u00e0 d\u2019\u00e9ventuels abus face auxquels il lui serait impossible de se d\u00e9fendre efficacement.<\/p>\n\n\n\n<p>En raisonnant sur ces trois points, la Cour a caract\u00e9ris\u00e9 l\u2019existence d\u2019une ing\u00e9rence grave dans la jouissance des droits \u00e9nonc\u00e9s aux articles 7 et 8 de la Charte.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><em>L\u2019absence de justification<\/em><\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>A ce stade, si la pr\u00e9sence d\u2019une ing\u00e9rence grave port\u00e9e par la directive de 2018 \u00e9tait \u00e9tablie, la Cour s\u2019est \u00e9galement prononc\u00e9e sur la pr\u00e9sence d\u2019une \u00e9ventuelle justification des atteintes des articles 7 et 8 de la Charte, en ce que ces droits ne sont pas <strong><em>\u00ab&nbsp;des pr\u00e9rogatives absolues<a href=\"#_ftn17\" id=\"_ftnref17\"><strong>[17]<\/strong><\/a>\u00bb.<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Tout d\u2019abord, la CJUE a jug\u00e9 que le contenu des droits fondamentaux n\u2019\u00e9tait pas atteint<a href=\"#_ftn18\" id=\"_ftnref18\">[18]<\/a>. Elle a \u00e9galement constat\u00e9 que les objectifs de pr\u00e9vention de blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme r\u00e9pondaient bien \u00e0 la poursuite d\u2019un int\u00e9r\u00eat g\u00e9n\u00e9ral. Enfin, la Cour a constat\u00e9 que le principe de l\u00e9galit\u00e9 \u00e9tait \u00e9galement satisfait<a href=\"#_ftn19\" id=\"_ftnref19\">[19]<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Toutefois, c\u2019est sur le test d\u2019aptitude, de n\u00e9cessit\u00e9 et de proportionnalit\u00e9 que la Cour a \u00e9tabli l\u2019atteinte injustifi\u00e9e dans les droits fondamentaux. En ce qui concerne l\u2019aptitude, la CJUE a consid\u00e9r\u00e9 que l\u2019acc\u00e8s au grand public est apte \u00e0 contribuer \u00e0 la r\u00e9alisation de l\u2019objectif d\u2019int\u00e9r\u00eat g\u00e9n\u00e9ral. Plus concr\u00e8tement, cet acc\u00e8s aux informations sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs peut participer \u00e0 la pr\u00e9vention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme par la mise en place d\u2019un environnement moins susceptible d\u2019\u00eatre utilis\u00e9 \u00e0 de telles fins<a href=\"#_ftn20\" id=\"_ftnref20\">[20]<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>En revanche, la Cour consid\u00e8re que la stricte n\u00e9cessit\u00e9 de la divulgation des informations constituant une ing\u00e9rence dans les droits fondamentaux n\u2019est pas d\u00e9montr\u00e9e<a href=\"#_ftn21\" id=\"_ftnref21\"><strong>[21]<\/strong><\/a>. Partant, l\u2019absence de condition relative \u00e0 la d\u00e9monstration d\u2019un \u00ab&nbsp;<em>int\u00e9r\u00eat l\u00e9gitime<\/em>&nbsp;\u00bb pour l\u2019acc\u00e8s au registre, pourtant pr\u00e9sente dans la directive de 2015, ne peut \u00eatre justifi\u00e9e par la Commission en raison de difficult\u00e9s pour en d\u00e9finir pr\u00e9cis\u00e9ment la notion<a href=\"#_ftn22\" id=\"_ftnref22\"><strong>[22]<\/strong><\/a>. Au surplus, la Cour indique que la presse et les organisations de la soci\u00e9t\u00e9 civile seront en mesure de d\u00e9montrer l\u2019existence d\u2019un int\u00e9r\u00eat l\u00e9gitime ne justifiant d\u00e8s lors pas l\u2019ouverture du registre, sans restriction, au grand public. Ainsi, la CJUE consid\u00e8re que cet acc\u00e8s illimit\u00e9 va au-del\u00e0 de ce qui est n\u00e9cessaire pour la r\u00e9alisation de l\u2019objectif d\u2019int\u00e9r\u00eat g\u00e9n\u00e9ral poursuivi par la directive.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Enfin, la Cour consid\u00e8re que le crit\u00e8re de proportionnalit\u00e9 n\u2019est pas non plus respect\u00e9 en raison d\u2019une trop grande ing\u00e9rence dans les droits fondamentaux des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs en d\u00e9pit de l\u2019objectif d\u2019int\u00e9r\u00eat g\u00e9n\u00e9ral<a href=\"#_ftn23\" id=\"_ftnref23\">[23]<\/a>. En guise de r\u00e9ponse, la Commission invoquait l\u2019existence de d\u00e9rogations pouvant \u00eatre mises en place par les Etat-membres afin de restreindre l\u2019ouverture au registre si le b\u00e9n\u00e9ficiaire \u00e9tait expos\u00e9 \u00e0 des risques de fraude, enl\u00e8vement, chantage, d\u2019extorsion, de harc\u00e8lement, ou de violence<a href=\"#_ftn24\" id=\"_ftnref24\">[24]<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Or, la Cour souligne que l\u2019article 30 de la directive permettant la mise \u00e0 disposition des donn\u00e9es au public ne r\u00e9pond pas \u00e0 l\u2019exigence de clart\u00e9 et de pr\u00e9cision<a href=\"#_ftn25\" id=\"_ftnref25\">[25]<\/a>, en ce que les donn\u00e9es qui sont accessibles dans le registre ne sont ni d\u00e9finies et ni identifiables et vont \u00e0 l\u2019encontre des articles 7 et 8 de la Charte. Enfin, la CJUE rappelle \u00e9galement que le r\u00e9gime introduit par la derni\u00e8re directive de 2018, pr\u00e9voyant l\u2019ouverture du registre au grand public, outre l\u2019acc\u00e8s des autorit\u00e9s comp\u00e9tentes et de certaines entit\u00e9s, repr\u00e9sente une atteinte \u00ab&nbsp;<strong><em>consid\u00e9rablement plus grave<\/em><\/strong>&nbsp;\u00bb aux droits fondamentaux de la Charte et <em>\u00ab&nbsp;sans que cette aggravation ne soit compens\u00e9e par les b\u00e9n\u00e9fices \u00e9ventuels qui pourraient r\u00e9sulter de ce dernier r\u00e9gime par rapport au premier<\/em>&nbsp;\u00bb.<\/p>\n\n\n\n<p>Par cons\u00e9quent, l\u2019absence de condition relative \u00e0 la d\u00e9monstration d\u2019un \u00ab&nbsp;<em>int\u00e9r\u00eat l\u00e9gitime<\/em>&nbsp;\u00bb ne permet pas une am\u00e9lioration de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme au d\u00e9triment des droits fondamentaux<a href=\"#_ftn26\" id=\"_ftnref26\">[26]<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center\"><strong>III.<\/strong> <strong>L\u2019invalidation de l\u2019article 1<sup>er<\/sup>, 15 c)<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>La CJUE a invalid\u00e9 \u00ab&nbsp;<em>l\u2019article 1<sup>er<\/sup>, point 15, sous c) de la directive 2018\/843 en tant qu\u2019il a modifi\u00e9 l\u2019article 30, paragraphe 5 premier alin\u00e9a sous c) de la directive 2015\/849 en ce sens que celui-ci pr\u00e9voit dans sa version modifi\u00e9e que les Etats membres doivent veiller \u00e0 ce que les informations sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des soci\u00e9t\u00e9s et autres entit\u00e9s juridiques constitu\u00e9es sur leur territoire soient accessibles dans tous les cas \u00e0 tout membre du grand public<\/em><a href=\"#_ftn27\" id=\"_ftnref27\">[27]<\/a><em>\u00bb<\/em>.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>La port\u00e9e de cet arr\u00eat est \u00e0 nuancer. L\u2019objectif de la directive n\u2019est pas remis en cause, et la CJUE reconnait qu\u2019une atteinte aux articles 7 et 8 de la Charte peut \u00eatre justifi\u00e9e afin de lutter contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme. Toutefois, la Commission europ\u00e9enne est invit\u00e9e \u00e0 revoir les conditions d\u2019acc\u00e8s au registre par le grand public de mani\u00e8re \u00e0 garantir une meilleure protection des droits fondamentaux des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs.<\/strong> A noter qu\u2019une d\u00e9cision constatant l\u2019invalidit\u00e9 d\u2019un acte a pour cons\u00e9quence d\u2019imposer \u00e0 l\u2019institution, auteur de la mesure, de rem\u00e9dier \u00e0 l\u2019ill\u00e9galit\u00e9. Similairement, les autorit\u00e9s nationales doivent \u00e9galement respecter dans leur ordre juridique la d\u00e9claration d\u2019invalidit\u00e9 telle qu\u2019elle r\u00e9sulte de la d\u00e9cision pr\u00e9judicielle<a href=\"#_ftn28\" id=\"_ftnref28\">[28]<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>A la suite de cet arr\u00eat, plusieurs pays ont mis fin \u00e0 la publicit\u00e9 du registre des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs. C\u2019est notamment le cas en France. Pour rappel, l\u2019ordonnance n\u00b0 2020-115 du 12 f\u00e9vrier 2020, compl\u00e9t\u00e9e par le d\u00e9cret n\u00b02020-118 ont transpos\u00e9 la directive permettant l\u2019ouverture au registre sans la d\u00e9monstration d\u2019un int\u00e9r\u00eat l\u00e9gitime. L\u2019article L 561-46, alin\u00e9a 2 permet \u00e0 toute personne du public d\u2019acc\u00e9der \u00e0 un nombre important d\u2019information sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs<a href=\"#_ftn29\" id=\"_ftnref29\">[29]<\/a>. En revanche, l\u2019acc\u00e8s \u00e0 la totalit\u00e9 des informations est ouvert \u00e0 certaines autorit\u00e9s et personnes qui y sont habilit\u00e9es<a href=\"#_ftn30\" id=\"_ftnref30\">[30]<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Au d\u00e9but du mois de janvier 2023, l\u2019INPI avait coup\u00e9 l\u2019acc\u00e8s au registre<a href=\"#_ftn31\" id=\"_ftnref31\">[31]<\/a>. Cependant, \u00e0 la suite de la publication d\u2019un communiqu\u00e9 de presse, le ministre de l\u2019\u00e9conomie a rouvert le registre en pr\u00e9cisant que <em>\u00ab&nbsp;Les futures modalit\u00e9s d\u2019acc\u00e8s aux donn\u00e9es du registre des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs tenant compte de la d\u00e9cision de la CJUE seront d\u00e9finies prochainement, en lien avec les parties prenantes. Elles permettront notamment aux organes de presse et aux organisations de la soci\u00e9t\u00e9 civile y ayant un int\u00e9r\u00eat l\u00e9gitime de continuer \u00e0 acc\u00e9der au registre<\/em>.&nbsp;\u00bb <a href=\"#_ftn32\" id=\"_ftnref32\">[32]<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>Il semble que le gouvernement r\u00e9tablisse la notion d\u2019int\u00e9r\u00eat g\u00e9n\u00e9ral comme condition n\u00e9cessaire \u00e0 l\u2019acc\u00e8s du registre telle qu\u2019elle existait dans la directive de 2015. Reste \u00e0 savoir comment cette notion sera d\u00e9finie, et sera mise en \u0153uvre.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref1\" id=\"_ftn1\">[1]<\/a> Conclusions de l\u2019avocat g\u00e9n\u00e9ral Pitruzzella, 20 janvier 2022, C-37\/20&nbsp;et C-601\/20, pt.1.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref2\" id=\"_ftn2\">[2]<\/a> Directive (UE) 2018\/843 du Parlement europ\u00e9en et du Conseil du 30 mai 2018 modifiant la directive (UE) 2015\/849 relative \u00e0 la pr\u00e9vention de l\u2019utilisation du syst\u00e8me financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme disponible <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/FR\/TXT\/?uri=CELEX%3A32018L0843\">ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref3\" id=\"_ftn3\">[3]<\/a> Art. 3\u00a76, Directive n\u00b0 2015\/849&nbsp;: <em>\u00ab b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif \u00bb, la ou les personnes physiques qui, en dernier ressort, poss\u00e8dent ou contr\u00f4lent le client et\/ou la ou les personnes physiques pour lesquelles une transaction est ex\u00e9cut\u00e9e, ou une activit\u00e9 r\u00e9alis\u00e9e (&#8230;).&nbsp;\u00bb<\/em><\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref4\" id=\"_ftn4\">[4]<\/a> Article L. 561-2-2 du Code mon\u00e9taire et financier disponible <a href=\"https:\/\/www.legifrance.gouv.fr\/codes\/article_lc\/LEGIARTI000033517537\/2020-02-14\">ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref5\" id=\"_ftn5\">[5]<\/a> Directive (UE) 2015\/849 du Parlement Europ\u00e9en et du Conseil du 20 mai 2015 relative \u00e0 la pr\u00e9vention de l&#8217;utilisation du syst\u00e8me financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme disponible <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/FR\/TXT\/?uri=CELEX%3A32015L0849\">ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref6\" id=\"_ftn6\">[6]<\/a> Article 30 de la directive 2015\/849.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref7\" id=\"_ftn7\">[7]<\/a> Loi du 13 janvier 2019 instituant un Registre des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs (m\u00e9morial A 15).<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref8\" id=\"_ftn8\">[8]<\/a> A noter que cette exception n\u2019\u00e9tait pas pr\u00e9vue dans le droit fran\u00e7ais&nbsp;; Renaud Mortier, La CJUE invalide l\u2019acc\u00e8s du grand public aux informations sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, BRDA 1\/23.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref9\" id=\"_ftn9\">[9]<\/a> Cf. pt. 34.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref10\" id=\"_ftn10\">[10]<\/a> Cf. pt. 38.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref11\" id=\"_ftn11\">[11]<\/a> Article 30, paragraphe 5, premier alin\u00e9a, sous c), de la directive 2015\/849 modifi\u00e9e impose aux Etats-membres de veiller \u00e0 ce que les informations sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs soient accessibles dans tous les cas \u00e0 tout membre du grand public, tandis que son deuxi\u00e8me alin\u00e9a pr\u00e9cise que les personnes ainsi vis\u00e9es sont autoris\u00e9es \u00ab&nbsp;\u00e0 avoir acc\u00e8s, au moins, au nom, au mois et \u00e0 l\u2019ann\u00e9e de naissance, au pays de r\u00e9sidence, et \u00e0 la nationalit\u00e9 du b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif&nbsp;\u00bb lesquelles \u00ab&nbsp;comprennent&nbsp;; au moins, la date de naissance ou les coordonn\u00e9es , conform\u00e9ment aux r\u00e8gles en mati\u00e8re de protection des donn\u00e9es&nbsp;\u00bb.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref12\" id=\"_ftn12\">[12]<\/a> Cf. pt. 38.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref13\" id=\"_ftn13\">[13]<\/a> Cf. pt. 44.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref14\" id=\"_ftn14\">[14]<\/a> Cf. pt. 41.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref15\" id=\"_ftn15\">[15]<\/a> Cf. pt. 42.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref16\" id=\"_ftn16\">[16]<\/a> Cf. pt. 43.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref17\" id=\"_ftn17\">[17]<\/a> Cf. pt. 45.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref18\" id=\"_ftn18\">[18]<\/a> Cf. pt. 54.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref19\" id=\"_ftn19\">[19]<\/a> Cf. pt. 49.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref20\" id=\"_ftn20\">[20]<\/a> Cf. pt. 67.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref21\" id=\"_ftn21\">[21]<\/a> Cf. pt. 76.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref22\" id=\"_ftn22\">[22]<\/a> Cf. pt. 72.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref23\" id=\"_ftn23\">[23]<\/a> Cf. pt. 77 \u00e0 87.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref24\" id=\"_ftn24\">[24]<\/a> Cf. pt. 79.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref25\" id=\"_ftn25\">[25]<\/a> Cf. pt. 81.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref26\" id=\"_ftn26\">[26]<\/a> Cf. pt. 85.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref27\" id=\"_ftn27\">[27]<\/a> Cf. pt 88.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref28\" id=\"_ftn28\">[28]<\/a> Jacques Pertek, Renvoi pr\u00e9judiciel en appr\u00e9ciation de validit\u00e9, Fasc. 362., 2023.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref29\" id=\"_ftn29\">[29]<\/a> Art. L561-46 Code mon\u00e9taire et financier&nbsp;: Seules sont accessibles au public, les informations relatives aux nom, nom d&#8217;usage, pseudonyme, pr\u00e9noms, mois, ann\u00e9e de naissance, pays de r\u00e9sidence et nationalit\u00e9 des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs ainsi qu&#8217;\u00e0 la nature et \u00e0 l&#8217;\u00e9tendue des int\u00e9r\u00eats effectifs qu&#8217;ils d\u00e9tiennent dans la soci\u00e9t\u00e9 ou l&#8217;entit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref30\" id=\"_ftn30\">[30]<\/a> Art. L561-46.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref31\" id=\"_ftn31\">[31]<\/a> Pierre Januel, Le registre des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs bient\u00f4t referm\u00e9s&nbsp;? Dalloz Actualit\u00e9, 2023.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref32\" id=\"_ftn32\">[32]<\/a> Bruno Le Maire, Registre des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs&nbsp;: Maintien de l\u2019acc\u00e8s au grand public, Communiqu\u00e9 de presse n\u00b0520, 19 janvier 2023<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>CJUE, 22 novembre 2022, C- 37\/20 et C-601\/20 L\u2019objectif d\u2019am\u00e9lioration de la transparence globale de l\u2019environnement \u00e9conomique et financier de l\u2019Union s\u2019est retrouv\u00e9 en contradiction avec la Charte des droits fondamentaux de l\u2019Union Europ\u00e9enne (\u00ab&nbsp;La Charte&nbsp;\u00bb). 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